Praćenje novčanih tokova u realnom vremenu
Automatsko povezivanje sa bankovnim računima i knjigovodstvenim sistemima daje jasnu sliku priliva i odliva, bez ručnog unosa i kašnjenja u izveštajima.
Funkcionalnosti
Alati koji pretvaraju podatke o likvidnosti u konkretne odluke
NIS Petrola objedinjuje analizu novčanih tokova, predviđanje viškova likvidnosti i preporuke za njihovo plasiranje — sve na jednom mestu, prilagođeno malim i srednjim preduzećima.
Šta dobijate
Kompletan uvid u kapital vaše kompanije
Svaka funkcionalnost NIS Petrola platforme je dizajnirana da smanji vreme koje provodite u tabelama i poveća preciznost odluka o tome gde treba da stoji vaš novac.
Projekcija likvidnosti za naredne periode
Model na osnovu istorijskih podataka procenjuje koliki je deo sredstava realno "slobodan" za plasiranje, a koliki treba zadržati za tekuće obaveze.
Preporuke za raspodelu viška kapitala
Sistem predlaže kombinacije instrumenata i rokova u skladu sa definisanim nivoom rizika i potrebnom likvidnošću vaše kompanije.
Podesivi parametri tolerancije rizika
Definišete granice izloženosti, minimalne rezerve i prioritete, a platforma sve preporuke usklađuje sa tim okvirom.
Automatski izveštaji i pregledi
Periodični izveštaji sumiraju učinak plasiranih sredstava i promene u strukturi likvidnosti, spremni za internu upotrebu ili za upravu.
Povezivanje sa postojećim sistemima
NIS Petrola se nadovezuje na alate koje već koristite, bez potrebe za zamenom postojeće finansijske infrastrukture.
Centralna tabla
Jedan pregled za sve odluke o kapitalu
Umesto da podatke sakupljate iz više izvora, NIS Petrola ih objedinjuje na jednoj tabli: trenutno stanje likvidnosti, aktivni plasmani, očekivani prilivi i predložene akcije.
Tabla se prilagođava veličini i delatnosti preduzeća, tako da prikazuje samo pokazatelje relevantne za vaše poslovanje, bez nepotrebnog šuma.
Kako funkcioniše
Od povezivanja podataka do konkretne preporuke
Korak 1
Povezivanje izvora podataka
Bankovni računi i finansijski sistemi se povezuju jednom, nakon čega platforma kontinuirano ažurira podatke o stanju sredstava.
Korak 2
Analiza i procena viška likvidnosti
NIS Petrola izračunava koliki deo sredstava nije potreban za tekuće poslovanje i koji period je realno slobodan za plasiranje.
Korak 3
Preporuka i praćenje učinka
Dobijate konkretne predloge u skladu sa vašim okvirom rizika, a kasnije i uvid u to kako su se ti predlozi pokazali u praksi.
Primena
Funkcionalnosti prilagođene različitim situacijama
Sezonsko poslovanje
Fleksibilni rokovi
Preduzeća sa sezonskim prilivima
Kada prihodi variraju tokom godine, NIS Petrola prilagođava preporučene rokove plasiranja tako da sredstva ostanu dostupna pre perioda povećane potrošnje ili investicija.
Stabilan priliv
Duži horizonti
Preduzeća sa predvidivim novčanim tokom
Za kompanije sa stabilnim prihodima, platforma prepoznaje veći deo sredstava kao trajno raspoloživ višak i predlaže plasmane sa dužim horizontom, u skladu sa definisanim rizikom.